국내 · 086790 · 금융
하나금융지주
130,000원전일 대비 -3.92%
기준일 2026. 09. 30. 종가 기준
2026. 09. 30. 18:00 게시(한국 시각)
종가가 60일 이동평균을 밑돌았습니다.
https://stashpick.click/r/8f33ca7a-f28a-4404-a31e-cd89d2db3553
이 기준일 뒤로 4번 더 실린 종목 · 가장 최근 기준일 2026. 10. 14.
가장 최근 리포트 보기내 종목으로 저장
로그인 상태를 확인하는 중…
- 종가
- 60일선
- 120일선
- 240일선
2026. 04. 06. ~ 2026. 09. 30. · 세로 축 89,872원 ~ 140,800원
이 기간 종가 최고 140,800원
종가는 수정주가입니다 — 액면분할·증자 같은 권리 변동(미국 종목은 현금 배당도)이 있으면 한국투자증권이 그 전 거래일의 종가를 다시 매기므로, 당시 실제 체결 가격과 다를 수 있습니다.
이동평균선 대비 위치
종가가 60일 이동평균을 밑돌았습니다.
- 60일선131,758원기준일 종가가 이 선 아래
- 120일선126,033원기준일 종가가 이 선 위
- 240일선113,198원기준일 종가가 이 선 위
N일선 = 기준일까지 최근 N 거래일 종가의 합 ÷ N (단순 이동평균). 달력일이 아니라 거래일로 세며, 거래일이 N일에 모자라면 산출하지 않습니다. 종가는 수정주가입니다 — 액면분할·증자 같은 권리 변동(미국 종목은 현금 배당도)이 있으면 한국투자증권이 그 전 거래일의 종가를 다시 매기므로, 당시 실제 체결 가격과 다를 수 있습니다.
(기준일 종가 − 240일 이동평균) ÷ 240일 이동평균 × 100
재무 지표
주가 기준
한국투자증권이 조회 시점 주가로 산출해 내려준 값을 그대로 싣습니다. 아래 결산 기준 EPS·BPS 로 나눈 값인지는 응답에 적혀 있지 않아, 종가를 그 값으로 나눠 보면 위 수치와 맞는 종목도 있고 맞지 않는 종목도 있습니다.
- PER
- 9.27배
- 주가수익비율. 한국투자증권이 산출해 제공한 값
- PBR
- 0.79배
- 주가순자산비율. 한국투자증권이 산출해 제공한 값
결산 기준
2025년 12월 결산 재무비율을 한국투자증권에서 받아 그대로 싣습니다. 위 주가 기준 값과 시점이 다릅니다.
- ROE
- 9.17%
- 자기자본이익률. 한국투자증권이 산출해 제공한 값
- 부채비율
- 1,377.89%
- 한국투자증권이 산출해 제공한 값
- EPS
- 14,110원
- 주당순이익. 한국투자증권이 결산 재무비율로 제공한 값
- BPS
- 164,776원
- 주당순자산. 한국투자증권이 결산 재무비율로 제공한 값
결산 실적 증감
2025년 12월 결산이 직전 결산 대비 얼마나 달라졌는지입니다. 지나간 실적의 변화이며 앞으로의 예측이 아닙니다.
- 매출액
- -15.53%
- 직전 결산 대비
- 영업이익
- +10.21%
- 직전 결산 대비
- 순이익
- +7.11%
- 직전 결산 대비
AI 분석
아래 글은 생성형 언어 모델이 작성했습니다. 모델에 건넨 것은 위의 종목명·업종과 시세·이동평균 수치와 위의 재무 지표뿐이며, 사업과 경쟁 환경에 관한 서술은 모델이 학습한 지식에서 나온 것이라 기준 시점이 없고 따로 사실 확인을 거치지 않습니다. 글이 시세·이동평균을 '현재'·'지금' 으로 적었더라도 그 값은 2026. 09. 30. 거래일의 것입니다.
정량 분석
- 지표 요약
- 기준일 종가는 130,000원으로 전일 대비 3.92% 하락했습니다. 종가는 60일 이동평균인 131,758원을 밑돌았으나, 120일 이동평균(126,033원)과 240일 이동평균(113,198원) 위에 위치했습니다. 240일 이동평균 대비 이격도는 +14.84%를 기록했습니다.
- 재무 지표 풀이
- 한국투자증권이 조회 시점 주가로 산출한 PER은 9.27배로, 주가를 주당순이익(EPS)으로 나눈 배수입니다. PBR은 0.79배로, 주가를 주당순자산(BPS)으로 나눈 배수입니다. 2025년 12월 결산 기준 EPS(주당순이익)는 14,110원으로 주식 한 주에 해당하는 순이익이며, BPS(주당순자산)는 164,776원으로 주식 한 주에 해당하는 순자산(자본총계)입니다. ROE(자기자본이익률)는 9.17%로 자기자본 대비 순이익의 비율이며, 부채비율은 1,377.89%로 자기자본 대비 부채총계의 비율을 나타냅니다. 직전 결산 대비 매출액 증감률은 -15.53%, 영업이익 증감률은 +10.21%, 순이익 증감률은 +7.11%입니다.
정성 분석
- 사업 모델
- 하나금융지주는 금융지주회사로서 주요 자회사인 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈 등을 통해 금융 서비스를 제공하는 구조입니다. 주력 자회사인 은행을 포함해 증권, 카드 등 다각화된 사업 부문을 통해 이자 이익, 수수료 이익, 유가증권 관련 이익 등을 거두어 매출을 창출합니다. 주요 고객은 개인 및 기업 차주와 투자자로, 수신 거래를 통해 자금을 조달하고 여신 및 투자 상품을 판매하여 수익을 올립니다.
- 사업 해자
- 은행업 특성상 정부의 인허가가 필요하여 새로운 경쟁자의 시장 진입이 법적으로 제한되는 무형 자산 요소가 존재합니다. 또한 대규모 수신 기반과 전국적인 영업망, 막대한 자본금을 바탕으로 자금을 조달하는 원가 우위 구조를 보유하고 있습니다. 고객이 기존 거래 은행을 변경할 때 발생하는 금융 거래의 불편함과 신용 이력 이전 부담 등 전환 비용이 유지되는 사업 모델입니다.
- 위험 요인
- 금융 당국의 총량 규제, 금리 관련 제도 변경, 가계 및 기업 대출에 대한 건전성 규제 등 정책 변동에 노출되어 있습니다. 시장 금리 변동성 확대는 순이자마진(NIM)과 자산 건전성에 영향을 줄 수 있는 요인입니다. 또한 경기 둔화 시 차주의 상환 능력이 약화되면서 발생하는 대손충당금 설정 부담은 수익성 변동의 원인이 됩니다.
미래 성장성
이 갈래에는 앞날의 실적이나 주가를 내다본 전망을 싣지 않고, 성장과 관련해 이미 드러난 사업·시장 요인만 싣습니다. 지난 결산 실적의 증감은 그것을 모델에 건넨 서술에서만 정량 분석이 다룹니다.
- 성장 요인
- 디지털 금융 전환과 비은행 사업 부문의 경쟁력 강화, 글로벌 네트워크 확장이 주요 사업 방향으로 작동합니다. 다만 대출 자산 성장률 제약과 엄격한 자본 비율 규제는 신규 자산 확대 측면에서 사업상 제약 요인으로 작용합니다. 2025년 12월 결산 실적에서는 매출액이 직전 결산 대비 15.53% 감소했으나, 영업이익과 순이익은 각각 10.21%, 7.11% 증가한 사실이 확인됩니다.
안전마진
안전마진이 있는지·얼마인지는 판단하지 않습니다. 이 칸은 따져 볼 때 쓰는 수치와 그 뜻만 적는 자리이고, 할인율·성장률을 정해 셈해 보는 것은 이용자의 몫입니다 — 셈할 수 있는 종목은 아래 안전마진 계산기에서 해 볼 수 있습니다.
- 따져 볼 재료
- EPS(14,110원)와 BPS(164,776원)는 주 당 순이익과 순자산의 절대적 수준을 보여 주며, ROE(9.17%)는 자본의 이익 창출 효율성을 나타내는 기초 재료입니다. 부채비율(1,377.89%)은 금융지주 특유의 높은 타인자본 활용 구조를 반영하고 있습니다. 실적 증감 수치는 2025년 12월 한 해 결산에 기초한 직전 대비 변동 사실이므로, 이용자가 미래 성장률이나 할인율 가정을 적용할 때는 단기적인 실적 변동 수치라는 점을 감안할 필요가 있습니다.
안전마진 계산기
할인율·성장률·기간은 이용자가 직접 정하는 가정입니다. 칸의 초기값은 입력 예시일 뿐 권고치가 아니며, 결과는 이용자가 가정을 정해 계산할 때만 나옵니다. 서비스는 적정주가나 목표주가를 제시하지 않습니다.
0.1 ~ 30% 범위로 계산합니다
-20 ~ 30% 범위로 계산합니다
1 ~ 30년 범위로 계산합니다
계산의 출발점인 주당순이익(EPS)은 이용자가 정하는 값이 아니라 2025년 12월 결산 기준으로 한국투자증권이 제공한 값(14,110원)을 그대로 씁니다. 지난 실적이며 앞으로의 이익을 전망한 값이 아닙니다. 주당 가치는 이 값에 정비례합니다.
세 가정을 정한 뒤 계산하면 주당 가치와 기준일 종가의 괴리가 여기에 나옵니다. 서비스가 정한 값으로 미리 계산해 두지 않습니다.
산출식 보기
주당 가치 = Σ (EPS × (1 + 성장률÷100)^t) ÷ (1 + 할인율÷100)^t (t = 1 … 기간)
주당 가치 대비 괴리 = (주당 가치 − 기준일 종가) ÷ 주당 가치 × 100
성장률·할인율은 위 칸에 적은 그대로의 백분율입니다. 기간은 햇수입니다.
기간 이후의 잔존가치는 더하지 않습니다. 잔존가치를 넣으려면 영구 성장률이라는 가정이 하나 더 필요한데, 그 가정을 서비스가 대신 정하지 않기 위해서입니다.
계산은 브라우저에서만 이뤄지며 입력값은 서버로 전송되지 않습니다.
기준에 든 종목을 메일로
집계 기준에 든 종목이 나온 날, 그날 목록을 메일로 받아 볼 수 있습니다. 신청할 때 받을 시장(국내·미국)을 고를 수 있고, 확인 메일의 확인을 마쳐야 시작되며, 메일 안의 링크로 언제든 중단할 수 있습니다.
알림 신청하기본 정보는 공개된 시세와 공시 자료를 가공한 참고 자료이며, 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 이용자 본인에게 있습니다.
스크리너 목록 보기